Когда мы ловили мошенников которые принимали на QIWI кошельки, и восстанавливали цепочку вывода средств, был простой алгоритм, если жертва которая оставляла заявление, отправляла со своего QIWI кошелька то комиссия была указана 0%, если деньги приходили с терминала то в операции есть 8 значный код, это код терминала, по этому коду можно узнать нахождение терминала и выявить запись видеонаблюдения (если понадобится) так же по номеру квитанции если вы сотрудник уполномоченого органа, направляете запрос спец формы на эл.почту, вам выдадут полную информацию об этой операции.