Статья Биткоин-миксеры: вариант отмывания денег или способ защиты анонимности?

[bci]

Во время создания криптовалюты «электронный актив» задумывался как нечто безопасное и абсолютно анонимное. На практике же эту идею удалось реализовать только частично. Например, работа с криптовалютами остаётся неподвластной государственным структурам (так как криптовалюта до сих пор не имеет чёткого регулирования со стороны банков и государств), тем не менее записи в блокчейне Биткоина открывают информацию о переводах всем участникам сети. Не имея подписи, криптовалютные переводы всё равно остаются на виду у других пользователей, и их всё ещё можно, хоть и не так просто, идентифицировать благодаря открытости блокчейна Биткоина.

Обеспечить же полную анонимность Биткоин-переводам помогли как раз такие сервисы, как Биткоин-миксеры. Теперь, если пользователи нуждаются в действительно анонимном переводе средств, они легко могут его себе обеспечить.

Понятие Биткоин-миксера​

Биткоин-миксерами чаще всего называют интернет-ресурсы, при помощи которых пользователь может совершать наиболее защищённые и анонимные сделки в сети Биткоина. При помощи сервисов-миксеров отследить транзакцию становится невозможно, даже когда она записана в общий реестр блокчейн.

Принцип работы такого рода сервисов заключается в том, что, будучи переправленной от отправителя к получателю, криптовалюта попадает на счёт адресата не напрямую. Сначала Биткоин перемещается в общий кошелёк такого «миксера», и только после, уже смешавшись со средствами других пользователей, криптовалюта попадает к получателю.

Часто перевод может поступить к получателю или целиком (если сумма небольшая), или частями (в случае с крупными платежами). Таким образом, становится проще скрыть путь криптовалюты и сделать перевод средств максимально анонимным.

Всё Биткоин-миксеры условно разделяются на два основных вида: централизованные и пиринговые.

• Централизованные миксеры относятся к первому поколению смешивающих сервисов. В таких миксерах качество анонимности чаще всего зависит от общего количества пользователей, в то время как ответственность за безопасность сервиса всецело несёт его администрация.
• Пиринговые миксеры представляют собой более современную и совершенную версию миксеров централизованных. В этом случае анонимность обеспечивается без посреднического влияния разработчиков.

Процесс смешивания криптовалюты​

Алгоритм работы Биткоин-миксеров предельно прост:

• В первую очередь деньги попадают на сайт от разных пользователей. Как только средства оказываются на портале, они смешиваются при использовании встроенных алгоритмов и пересылаются дальше, на кошельки получателей. Перемешивание, которое происходит в процессе, и дало название «миксера» подобным сервисам.
• После того как сервис закончит смешивание, деньги пересылаются адресатам. Тем не менее важно помнить, что подавляющее большинство подобных сайтов взымают комиссию за обслуживание.
• В результате смешивания и корректной работы сервиса проследить путь криптовалюты и установить её первоначального владельца становится практически невозможно.

Особенности работы с криптовалютными миксерами​

Как и все подобные сервисы-посредники, Биткоин-миксеры обладают своими особенностями, которые также важно учитывать в процессе работы.

• Скорость работы. Очевидно, что при работе с Биткоин-миксерами средства проходят через несколько переводов, а это занимает дополнительное время. Сначала крипта попадает в общий пул монет, затем майнер подтверждает её перевод, и только после монета переводится на другие кошельки.
• Кроме того, на скорость может влиять и количество транзакций – как упоминалось ранее, слишком крупные суммы могут переводиться частями, что увеличивает и количество переводов.
• Напротив, ускоряет работу с миксерами то, что подобного рода сервисы не требуют от пользователей никаких документов. В то же время это может быть и минусом, ведь так сложнее понять, насколько честен тот или иной сервис.
• Скорость некоторых миксеров ограничена во времени. Например, если сервис стремится повысить уровень конфиденциальности, он не станет хранить информацию более 72 часов. Например, сгенерированный адрес будет работать только внутри системы и только на протяжении суток, и принимать другие платежи на один и тот же адрес будет уже нельзя.

В процессе работы важно оставаться аккуратным и внимательно читать сообщения, отправляемые сайтом. Например, нужно следить за сообщениями, от сервиса: так, в почте могут находиться гарантийные письма, адрес кошелька и специальный код, по которому в случае чего можно доказать, что средства принадлежат именно вам. Эта информация также может пригодится и для общения с технической поддержкой – если в этом будет необходимость. Потому все письма, которые присылает вам Биткоин-миксер, важно внимательно просматривать, чтобы случайно не отправить в корзину что-то важное.

Риски работы с криптовалютными миксерами​

Теоретически, все сайты-миксеры должны работать исправно и помогать пользователям. Тем не менее не все подобные сайты отличаются идеальной работой. Именно поэтому перед началом любого сотрудничества важно не просто подобрать удобный для себя сервис, но и исключить всевозможные недостатки некачественных Биткоин-миксеров.

• Риск скама. Биткоин-миксеры очень часто привлекают внимание мошенников. Стоит помнить о том, что подобные сайты чаще всего работают на доверии пользователей, а это значит: за тем или иным сервисом может быть кто угодно. Таким образом, все сервисы микширования рекомендуется старательно проверять: уточнять репутацию сервиса среди других пользователей, читать отзывы и сверяться с рейтингами сервисов микширования.
• Отмывание денег. Риск случайно попасть под подозрение в отмывании средств на самом деле очень невелик, но он существует и о нем не стоит забывать.
• Анализ кластеризации – специальная техника, которая помогает расшифровывать многие известные сервисы. Так, подобные алгоритмы были созданы компаниями Bitfury и Chainalysis. При помощи анализа кластеризации становится реальным установить Биткоин-адреса, которые связаны между собой даже через миксер.

Как выбрать надёжный сервис криптовалютного микширования​

Конечно же, каждый Биткоин-миксер отличается своими особенностями, которые для одного пользователя могут быть необходимы, а для другого и вовсе не важны. Тем не менее, есть несколько ключевых особенностей, которыми должен обладать любой надёжный сервис. Перед выбором соответствующего Биткоин-миксера стоит обратить внимание на такие факторы:

• Репутация сервиса. Как уже упоминалось ранее, миксер должен получать позитивный фидбэк. Отнеситесь с осторожностью к тем сервисам, которые имеют исключительно положительные комментарии от пользователей – иногда мошенники могут писать такие комментарии на заказ просто чтобы заманить к себе пользователей. Обратите внимание на крупные форумы и попытайтесь беспристрастно оценивать каждый отзыв.
• Параллельно с фидбэком можно проверить и наличие фишинговых сайтов. Это сайты-копии, которые маскируются под известный сайт с хорошей репутацией и таким образом обманывают пользователей. Если у выбранного вами миксера есть такой двойник, то вносить средства нужно очень внимательно, проверяя при этом подлинность сайта.
• Блокчейн-анализ. Упомянутая проблема анализа кластеризации даёт аналитикам возможность проводить параллели между пользовательскими кошельками и используемыми сервисами. Проверить, есть ли выбранный вами Биткоин-миксер в «помеченном» списке можно по ссылке.
• Выбирайте сервисы с качественной технической поддержкой. Лучше всего, если такая пользовательская помощь будет доступна 24 часа в сутки и 7 дней в неделю. С поддержкой можно связаться ещё до начала сотрудничества и для проверки уточнить пару базовых вопросов – например, касаемо обслуживания пользователей или работы сервиса для надёжности.
• Слишком маленькие пулы криптовалюты. Как правило, такая проблема чаще всего встречается у более новых сервисов, которые ещё не успели получить популярность и наполнить свой резерв Биткоинов. Таким образом, если сумма, которую вы пожелаете внести, окажется больше резерва миксера, то вся сумма будет обрабатываться и переводиться исключительно частями.

Как усилить анонимность ваших переводов​

В жизни могут произойти разные ситуации, и иногда пользователю просто необходимо получить максимальную анонимность. Даже если вы уже воспользовались услугами сервисов смешивания, есть ещё несколько способов усилить эффект и сделать перевод ещё более конфиденциальным:

• Совершить несколько депозитов вместо одного. Для этого основная сумма просто разделяется и перечисляется получателю небольшими партиями. Таким образом, сопоставить несколько разных платежей с определённым получателем будет в несколько раз сложнее, чем проделать то же самое с одним большим переводом.
• Если позволяют условия, то каждую денежную партию можно перечислить с разных Биткоин-кошельков. Так, следы запутаются ещё сильнее.
• По возможности полученные средства не стоит снимать сразу. Чем больше проходит времени между отправкой денег и их снятием, тем сложнее провести параллель между деньгами и людьми, которые их перечисляют и получают.
• Точно так же, как и с отправкой денег с разных криптовалютных кошельков, выводить средства также можно через разные адреса. В этом случае задержка во времени также может пойти на пользу анонимности.

При этом важно помнить, что если речь идёт не о простом переводе от человека к человеку, а, например, при покупке в интернете, то анонимность в таком случае сохранить будет сложнее – при таких операциях установить держателя монет намного проще.