Author *
Журналист
- Статус
- offline
- Регистрация
- 11.10.2023
- Сообщения
- 162
- Репутация
- 57
С ростом распространения криптовалют, также произошел всплеск типов и количества мошенничеств, связанных с этим рынком. Распространенные мошенничества
с криптовалютой, могут варьироваться от мошенничества с «выдергиванием ковров» и раздачей подарков, до более традиционных мошенничеств, таких как схемы
Понци и фишинговые мошенничества. По данным Федеральной торговой комиссии (FTC) США, с января 2021 года по июнь 2022 года более 46 000 человек сообщили о потере более 1 миллиарда долларов в криптовалюте из-за различных мошенничеств. Хотя в эту цифру включены только люди, которые охотно поделились этой информацией с властями, она все равно вызывает тревогу.
10 Самых распространенных криптомошенничеств
2023 года
10. Крипто - мошенничество в социальных сетях
Одной из наиболее широко используемых форм крипто – мошенничества, является использование платформ социальных сетей. Злоумышленники используют платформы социальных сетей, чтобы имитировать известные бренды или выдавать себя за знаменитостей, и продвигать свои мошеннические схемы. Twitter, Instagram и TikTok — три популярных места для подобных мошенничеств. Несмотря на то, что эти платформы уже приняли меры по борьбе с мошенничеством с криптовалютами, по-прежнему распространено мошенничество с ботами, продвигающее фальшивые криптовалютные проекты.
Еще в июне Европейская организация потребителей (BEUC) даже опубликовала отчет, в котором обвинила платформы социальных сетей в мошенничестве, связанном с цифровыми активами . В 20-страничном отчете надзорный орган подчеркнул, что платформы социальных сетей, такие как Instagram и TikTok, придерживаются свободной политики , которая позволяет мошенникам, атаковать ничего не подозревающих подростков. Хорошая новость: защититься от криптомошенничества в социальных сетях довольно легко. Пользователям просто нужно быть особенно осторожными, при взаимодействии с криптовалютными проектами, популярными в социальных сетях, и следить за тем, чтобы они не стали жертвами фейковых аккаунтов.
9. Крипто-мошенничество с использованием искусственного интеллекта
Экспоненциальный рост искусственного интеллекта (ИИ) также позволил мошенникам, разрабатывать новые методы мошенничества и обмана. Мошенники могут использовать чат - ботов или виртуальных помощников с искусственным интеллектом, для взаимодействия с отдельными людьми, предоставления инвестиционных советов, продвижения поддельных токенов и первичных предложений монет (ICO), или предложения поддельных высокодоходных инвестиционных возможностей.
Использование ИИ может также бросить вызов социальному доказательству работ, которое предполагает, что криптопроекты с большим количеством лояльных подписчиков в Интернете, должны быть законными. Поскольку ИИ облегчает проектам обман людей, пользователи должны проявлять осторожность и должную осмотрительность, прежде чем инвестировать в проект. Однако стоит отметить, что ИИ также можно использовать для борьбы с онлайн - мошенничеством. Например, исследователи из Государственного университета Сан-Диего разработали систему искусственного интеллекта, для обнаружения и разоблачения мошенничества, с раздачей криптовалюты в Твиттере .
8. Фальшивые одобрения знаменитостей
Мошенники могут без их ведома злоупотреблять высокопоставленными фигурами, чтобы уговорить фанатов, используя их лица для продвижения фальшивых схем одобрения, связанных с криптопроектами. Среди известных личностей, невольно замешанных в таких аферах, — принц Гарри и Меган Маркл, Билл Гейтс, Марк Цукерберг и сэр Ричард Брэнсон. Одной из самых хитрых афер с поддержкой знаменитостей была глубокая фальшивка, в которой Илон Маск, рекламировал мошеннический проект с криптовалютой. В видео фейковый Маск говорит, что запускает новый криптопроект, участники которого смогут получить 30% прибыли от своих инвестиций за три месяца.
Чтобы защитить себя от фальшивой поддержки знаменитостей, пользователям необходимо провести комплексное исследование, прежде чем участвовать в каком - либо криптовалютном проекте, или инвестиционной возможности. Вам необходимо проверить легитимность проекта, членов его команды и любых связанных с ним одобрений.
7. Романтические аферы
Романтические мошенничества с криптовалютой — еще одна особенно обманчивая схема, которая пользуется все большей популярностью среди мошенников. В ходе этих мошенничеств злоумышленники устанавливают романтические связи, с ничего не подозревающими людьми с конечной целью, обманом заставить их передать свои ценные криптоактивы. Эти мошеннические отношения, часто начинаются на платформах социальных сетей или в приложениях для знакомств , где и начинаются первоначальные разговоры. Терпеливо играя в долгую игру, мошенники тратят дни, недели, а иногда даже месяцы, на установление эмоциональной связи со своими жертвами. После получения платежа мошенники могут продолжить эту шараду, пытаясь получить дополнительные средства. После внезапно прекращают переписку и исчезают.
6. Инвестиционные мошенничества
Инвестиционные мошенничества включают в себя обещания огромных доходов, в обмен на ранние инвестиции в относительно новый криптопроект. Мошенники могут брать на себя различные роли, например, инвестиционных менеджеров, в еще не запущенном проекте и давать необоснованные обещания о получении огромной прибыли.
Эти мошенничества часто начинаются с нежелательного предложения, как правило, стать инвестором в криптовалюту, которое заманивает пользователей на мошеннический веб-сайт. Веб-сайт, который может показаться вполне законным, затем будет побуждать пользователей начать инвестировать и быстро зарабатывать деньги. Чтобы защититься от такого мошенничества, пользователям необходимо проявлять осторожность, при получении нежелательных инвестиционных возможностей или рекламных предложений по электронной почте, в социальных сетях, или по другим каналам связи. Законные инвестиционные возможности редко предоставляются «нежелательными способами».
5. Фейковые биржи
Еще одним распространенным мошенничеством с криптовалютой, является использование поддельных криптобирж , приложений, кошельков или других платформ для кражи средств пользователей. В ходе этих мошенничеств, мошенники иногда создают поддельные веб - сайты, доменные имена которых обычно очень похожи на те, которые они пытаются имитировать, из-за чего их трудно отличить друг от друга. Эти веб-сайты ведут себя нормально во время первоначального взаимодействия, и могут даже позволить пользователям снять небольшую сумму денег. Однако по мере того, как они увеличивают свои инвестиции, веб - сайт может закрыться или отклонить запросы на вывод средств по бессмысленным причинам. Чтобы защититься от поддельных криптоплатформ, пользователям необходимо дважды проверить доменное имя веб - сайта на наличие ошибок или вариантов написания, которые могут указывать на мошенническую организацию. Вы также можете проверить, указана ли биржа на авторитетных регулирующих веб - сайтах, например на (Scamadviser.com, Trustpilot.com) имеет ли она какие - либо сертификаты или членство в отраслевых организациях.
4. Схемы Понци
Схемы Крипто Понци — это мошеннические инвестиционные схемы, в которых ранние инвесторы получают прибыль, используя средства новых инвесторов, а не законную прибыль или инвестиции. Схема рушится, когда новых инвесторов недостаточно для поддержания выплат, что приводит к значительным финансовым потерям, для участников. Стоит отметить, что выявить криптосхемы Понци не всегда легко. Например, ныне несуществующий криптопроект Terra (LUNA) считается крупной схемой Понци. Однако, до краха проекта в прошлом году его поддержали даже некоторые из наиболее известных инвестиционных компаний. Тем не менее, пользователи могут искать в проекте красные флажки, чтобы определить, является ли это схемой Понци. Некоторые из наиболее распространенных тревожных сигналов такого мошенничества, включают обещания высоких и гарантированных доходов, отсутствие прозрачности в отношении базовой инвестиционной стратегии, давление с целью привлечения новых инвесторов и упор на реферальные бонусы, или многоуровневые маркетинговые структуры.
3. Мошенничество с раздачей подарков
Мошенничество с розыгрышами — это когда мошенники гарантируют, что они уравняют или умножат сумму отправленной им криптовалюты. Эти мошенничества направлены на то, чтобы обманом заставить людей отправить свои средства мошенникам, что приводит к финансовым потерям. Почти все мошенничества с раздачей криптовалюты, следуют аналогичной схеме: они притворяются известным человеком или организацией, прежде чем просить ничего не подозревающих пользователей отправить им криптовалюту. Поскольку криптотранзакции необратимы, как только криптовалюта отправляется на «бесплатный» адрес, она исчезает навсегда. Самообразование и способность идентифицировать этот тип крипто-мошенничества — лучший способ защитить себя. Важно помнить, что законные подарки или рекламные акции, редко требуют от вас предварительной отправки средств или личной информации.
2. Вытягивание ковров
Что такое вытягивание ковра?
«Коврик» — это мошенничество, при котором разработчик запускает и раскручивает криптовалютный проект, для привлечения инвестиций, а затем внезапно отказывается от проекта и исчезает вместе со средствами, оставляя держателям бесполезный актив. В криптовалюте подтягивание коврика относится к мошенническим действиям, когда разработчики или отдельные лица, связанные с проектом, внезапно и намеренно сливают ликвидность или средства, из проекта децентрализованного финансирования (DeFi), оставляя инвесторов с бесполезными или значительно обесцененными токенами.
Вытягивание ковров часто происходит в проектах, построенных на блокчейнах, таких как Ethereum (ETH), где смарт-контракты управляют операциями проекта. Мошенники сначала создают, казалось бы, законный проект, привлекают инвесторов и побуждают их вкладывать свои средства, или приобретать токены. Однако, как только накапливается значительная сумма средств или ликвидности, мошенники используют уязвимости в смарт - контракте, чтобы вывести средства. Уязвимости обычно присутствуют с самого начала, но скрыты во всех кодах.
1. Фишинговые атаки
Фишинг — это популярная форма онлайн - мошенничества, целью которой является рассылка электронных писем, выглядящих как будто от авторитетной организации, такой как банк или крупная компания. Основная цель этих мошенничеств — кража пользовательских данных, включая учетные данные для входа и номера кредитных карт.
Хотя фишинговые мошенничества широко распространены в Интернете, они также получили широкое распространение в сфере криптовалют. Мошенники могут попытаться атаковать пользователей криптовалюты, чтобы узнать секретные ключи их кошелька, которые могут предоставить доступ к их средствам. Чтобы защититься от фишинга, пользователям необходимо быть особенно осторожными при получении нежелательных электронных писем, сообщений, особенно если они запрашивают личную информацию . Пользователям также следует избегать нажатия на ссылки, встроенные в электронные письма или сообщения, если они не уверены в их легитимности.
Заключение
С ростом распространения криптовалют, также произошел всплеск типов и количества мошенничеств, связанных с этим рынком. Распространенные мошенничества с криптовалютой могут варьироваться от мошенничества с вытягиванием ковров и раздачей подарков до более традиционных, таких как схемы Понци и фишинговые мошенничества. Хотя у каждого крипто - мошенничества свои правила, все они направлены на то, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов, и украсть их средства. Поэтому пользователям криптовалюты необходимо проявлять упреждающий подход и соблюдать меры безопасности.
Последнее редактирование:
